Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık sistemi üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe aldı. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemler artık daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.
Yeni uygulamayla birlikte finansal sistemdeki büyük para hareketlerinin daha şeffaf hale getirilmesi ve izlenebilirliğin artırılması amaçlanıyor. Düzenleme, özellikle kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadeleyi güçlendirmeyi hedefliyor.
Açıklama zorunluluğu limiti 400 bin TL’ye çıkarıldı
Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu limiti yapılan değerlendirmeler sonucunda 400 bin TL’ye yükseltildi. Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması zorunlu olacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi halinde transfer işlemi onaylanmayacak.
Para transferlerinde yeni işlem kategorileri
Yeni sistemle birlikte para gönderimlerinde işlem nedeninin daha açık şekilde belirtilmesi için bazı kategoriler de eklendi. Kullanıcılar para transferi sırasında şu başlıklardan birini seçebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” seçeneğinde ek açıklama talep edilebilecek
Transfer işlemlerinde “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde sistem kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecek. Bu uygulama sayesinde işlemlerin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Yüksek tutarlı işlemlere ek bildirim zorunluluğu
Düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlardaki transferler için de ek yükümlülükler getirildi.
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki transferler: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin bankalara sunulması gerekecek.
Yeni uygulamayla birlikte bankacılık sisteminde gerçekleştirilen büyük tutarlı para hareketlerinin daha yakından izlenmesi ve finansal şeffaflığın artırılması hedefleniyor.
