Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK), 200 bin TL ve üzerindeki elektronik para transferlerinde açıklama yazılmasını zorunlu kılan düzenlemesi yılbaşı itibarıyla uygulamaya girmedi. Bankacılık sistemlerinde yapılması gereken teknik ve operasyonel hazırlıkların tamamlanamaması nedeniyle düzenleme ileri bir tarihe bırakıldı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK tarafından hazırlanan düzenleme, yüksek tutarlı EFT ve havale işlemlerinde göndericinin transfer amacını açık, net ve standart bir biçimde belirtmesini öngörüyordu. Amaç, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelede para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesini sağlamaktı.
Reuters’a konuşan kaynaklar, uygulamanın ne zaman başlayacağına dair henüz kesin bir takvim bulunmadığını ifade etti. Bankaların altyapılarında ek değerlendirmeler yaptığı, bu kapsamda açıklama metinleri için ortak standartlar, kullanıcı arayüzleri, arka plan sistemleri ve raporlama mekanizmaları üzerinde çalışmaların sürdüğü belirtildi.
Başlangıç tarihi net değil
Tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ve üzerindeki elektronik transferlerde açıklama alanı zorunlu hale gelirken, 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemler için ayrıca “Nakit İşlem Beyan Formu” düzenlenmesi planlanıyordu. Erteleme sürecinde ise mevcut bankacılık uygulamaları aynen devam edecek.
Düzenlemenin ilerleyen dönemde yürürlüğe girmesi halinde, bireysel ve kurumsal müşterilerin yüksek tutarlı para transferlerinde işlem amacını açıkça belirtmeleri gerekecek. Bankalar da bu bilgileri risk odaklı izleme ve raporlama süreçlerinde kullanacak. Uygulamanın başlayacağı tarih netleştiğinde, müşterilere bankalar aracılığıyla bilgilendirme yapılması bekleniyor.
